独学でFP3級の資格取得

【独学】FP3級の試験勉強|リスク管理編【第2回】

 

FP(ファイナンシャルプランナー)の3級の試験勉強のために、各分野それぞれの出題されそうなポイントをまとめました。

自分に対してのメモみたいなところもありますが、試験前日の振り返りに使ってもらえればと思います。

第2回の今回は「リスク管理」です。

 

保険制度について

  • クーリングオフの意思表示は何で行うか?何日以内か?
  • ソルベンシー・マージン比率とは何か ?何%以上が目安になるか?

 

生命保険について

保険料の仕組みについて

  • 大数の法則とは何か?
  • 収支相等の原則とは何か?

 

契約手続きなどについて

  • 契約上の責任が発生するのはどのタイミングか?
  • 自動振替貸付とは何か?
  • 払済保険とは何か?
  • 延長(定期)保険とは何か?

 

メモ

自動振替貸付の立て替えは解約返戻金の範囲内、というのも大事。

 

生命保険商品の種類について

次の保険の概要は説明できるようになっておきたい。

  • 定期保険
  • 終身保険
  • 定期保険特約付終身保険
  • 養老保険
  • こども保険
  • 変額保険

 

生命保険の税金について

  • 死亡保険金が相続税の課税対象になるのはどんな場合?
  • 死亡保険金が所得税・住民税の課税対象になるのはどんな場合?
  • 死亡保険金が贈与税の課税対象になるのはどんな場合?

 

メモ

ややこしいので問題になる可能性が高そう。というわけで要チェック。

 

損害保険について

  • 全部保険・一部保険・超過保険それぞれの違いは?

 

損害保険商品について

  • 住宅火災保険と住宅総合保険の補償範囲は?
  • 地震保険だけを契約することはできる?できない?
  • 地震保険の保険金額と上限(建物・家財それぞれ)は?
  • 自動車損害賠償責任保険(自賠責保険)とは?
  • 傷害保険とは?
  • 個人賠償責任保険とは?

 

メモ

他にも法人向けの賠償責任保険で、「施設所有(管理)者賠償責任保険」「請負業者賠償責任保険」「生産物賠償責任保険」などがあります。これは名前からある程度想像できるので覚えやすいかと。なので省略してます。

 

第三分野の保険について

  • リビング・ニーズ特約とは何か?
  • 特定疾病保障保険(特約)とは何か?

 

まとめ

というわけで「【独学】FP3級の試験勉強|リスク管理編【第2回】」でした。

ある程度ポイントを絞って覚えると分かりやすいので、別の分野でも同じようにやってみます。

-独学でFP3級の資格取得

Copyright© ドラマニア , 2019 All Rights Reserved.